‘동방가리화상무’의 임원구성. 첫 번째 인물과 두 번째 인물은 국정원 전문에 등장하는 김진근과 김광호다. 맨 마지막 ‘감사’로 등재된 ‘金弘杰’은 DJ의 삼남(三男) 김홍걸씨다. 사진=동방가리화상무 홈페이지 캡처

  중국에서 들어온 DJ 비자금 관련 첩보는 국정원을 긴장시켰다. 원세훈 국정원장은 액수를 보고받고 간단한 사안이 아니라고 판단했다. 원세훈 원장은 최종흡 3차장을 불러 ‘DJ 직계가족의 국내 차명계좌 확인’부터 지시했다. 이때까지만 해도 원세훈 원장은 국내 DJ 비자금에 방점을 뒀던 것으로 보인다.
 
  2009년 하반기, 국정원 해외첩보망은 ‘DJ 아들 김홍걸의 비자금이 중국 베이징 무역회사(전문에 기재된 ‘동방가리화상무’로 추정)를 통해 북한으로 흘러 들어갈 수 있다’는 취지의 첩보를 또다시 보고했다. 중국 내에 5억 달러가 있다는 보고에 이어, 그중 일부가 북한으로 들어갈지 모른다는 첩보는 국정원 입장에서는 매우 충격적이었다.
 
  중국 첩보 전문에 담긴 내용을 구체적으로 살펴보자. 짧은 전문임에도 흥미로운 내용이 많이 담겨 있다.
 
  가장 주목할 대목은 동방가리화상무라는 회사다. 이 회사는 지금도 실존하고 있다. 회사 인터넷 홈페이지를 확인해보면, 동방가리화상무는 한국산 식품, 주방용품, 유아용품 등을 수입해 중국에 파는 일종의 무역회사다. 기자는 회사의 임원 구성에서 눈에 띄는 이름을 발견할 수 있었다.
 
  金进根    执行董事
  金光镐    经理
  金弘杰    监事
 
  첫 번째 인물과 두 번째 인물은, 국정원 전문에 등장하는 김진근(집행동사-우리의 상무이사 격)과 김광호(경리)다. 그럼 맨 마지막 ‘감사’로 등재된 ‘金弘杰’은 누굴까. 그는 DJ의 삼남(三男) 김홍걸씨다. 앞서 《월간조선》(2020년 4월호)은 DJ 비자금, 특히 김홍걸씨로부터 나온 것으로 의심되는 1억 달러 수표 사본을 공개했다. 김홍걸씨는 DJ 미국 내 비자금 의혹에 핵심적으로 거론되는 인물이다.
 
  김홍걸씨가 동방가리화상무의 회계를 ‘바지사장’ 김광호로부터 보고받았다는 내용으로 보아, 김홍걸씨는 동방가리화상무의 경영에 실질적으로 참여한 것으로 보인다.
 
  첩보 전문에는 ‘데이비슨 부부 개업식에 참석’이라고도 적혀 있다. 이 회사 ‘개요’에 따르면, 동방가리화상무는 2009년 2월 설립돼 같은 해 6월 10일 등록됐다고 홈페이지에 기재돼 있다. 전문의 내용대로라면, 이 사이 DJ 부부가 중국을 방문했다는 얘기가 된다.
 
  실제로 2009년 5월 4일, DJ 부부는 4박 5일 일정으로 중국 베이징을 방문한 적이 있다. DJ는 5월 6일(현지 기준) 베이징대학에서 특강을 하기도 했다. 시기와 첩보의 정황상 DJ 부부는 이때 동방가리화상무 개업식에 참석한 것으로 추정된다.
 
 
  친북단체 간부가 ‘DJ 비자금’ 제보?
 

2009년 5월 중국 베이징을 방문한 김대중 전 대통령이 베이징대학에서 특강했다는 한 언론 기사. 사진=프레시안 캡처

  그럼 김진근·박금숙 부부는 누굴까. 이 두 사람은 국내엔 잘 알려지지 않은 인물이다. 다만 김진근씨가 국내 언론에 한 번 등장한 적이 있다.
 
  2003년 중국 뤼순(旅順)에 DJ 동상이 세워졌는데, 이 동상 건립에 주도적 역할을 한 이가 바로 김진근이다. 단신(短信)으로 나온 기사에서 김진근은 ‘재중(在中) 사업가’로 소개됐다. 김진근의 아내 박금숙은 2008년 국내 한 대학에서 명예박사 학위를 받은 적이 있다.
 
  이 대학 관계자는 기자와의 통화에서 “박금숙씨는 중국에서 검사(檢事)였다”며 “별명이 ‘박도끼’로 불릴 정도로 아주 매서운 검사였다”고 말했다. 이 관계자는 또 “김진근씨는 DJ가 민주화운동을 하던 시절, DJ를 도우면서 DJ 측근들과도 어울렸다고 들었다”고 했다. 국정원은 김진근·박금숙 부부를 DJ 일가의 비자금을 관리하는 인물로 봤다. 동방가리화상무는 DJ 비자금과 관련 있는 일종의 페이퍼컴퍼니로 판단했다.
 
  첩보 전문에는 다소 뜻밖의 내용도 담겨 있다. ○○○이라는 친북단체 간부가 DJ 비자금 관련 제보를 국정원에 했다는 것이다.
 
  ‘첩보의 원 출처’가 ‘동방가리화상무 김광호’라고 전문에 적혀 있는 것으로 보아, ○○○은 비자금 관련 첩보를 김광호에게서 전해 들은 걸로 추정된다.
 
  참고로 ‘데이비슨 공작’에 관여했던 이○○ 전 국정원 처장은 박금숙 등 동방가리화상무 관련자들을 상대로 비자금 정보를 캐기 위해 ‘사이버 점거’ 시도를 했다는 취지의 증언을 한 적이 있다. ‘사이버 점거’란 해킹했다는 의미로 받아들여진다. 국정원이 해킹을 통해 어떤 정보를 얻었는지는 알 수 없다.
 
  이처럼 국정원이 입수한 중국 첩보는 아주 구체적이고 상세하다. 이를 뒷받침하는 정황 증거 역시 상당 부분 첩보의 내용과 일치한다.
 
 
  미국 첩보의 핵심은 ‘13억5000만 달러’
 

김대중 전 대통령의 삼남 홍걸씨.

  중국 첩보가 들어온 지 약 반년이 지난 2010년 상반기, 국정원 소속 미국 시애틀 도○○ 정보관도 ‘DJ 비자금’과 관련한 한 통의 전문을 국정원 본부에 보고한다. 도 정보관의 보고 내용은 미국 내 비자금 첩보로, 이는 그간 본지가 여러 차례 보도했던 것이기도 하다. 독자들의 이해를 돕기 위해 다시 한 번 싣는다.
 
  〈2010년 상반기경 국정원 1차장 산하 해외공작국의 시애틀 정보관 도○○의 보고다. 한국계 미국인인 테리 스즈키의 보고 내용이다. 미국 내 DJ 비자금은 서부에 6억5000만 달러, 동부에 7억 달러가 있다. 동부는 ○○○○ 회장, 서부는 한스 루이가 관리한다. 서부 비자금은 전성식, 한스 루이, 이○○, ○○기업 전 회장이 함께 인출해야 출금이 가능하다. 그중 1억 달러가 미국 페이퍼컴퍼니, 한국 지주회사, 김홍걸이 운영하는 중국 북경·심양·청도 소재 3개 회사, 중국 연변과기대를 순차로 거쳐 북한 평양과기대에 송금되려 한다.〉
 
  위 1억 달러는 《월간조선》(2020년 4월호)이 공개한 바로 그 수표 사본을 말한다. 본지는 테리 스즈키, 전성식, 김진경, 그리고 김홍걸 등이 문제의 1억 달러 수표와 어떻게 얽혀 있는지 자세히 보도한 바 있다.
 
  요약하면, 미국 내 DJ 비자금 첩보를 국정원(도○○ 정보관)에게 제공한 테리 스즈키(한국인)는 김홍걸의 1억 달러 투자와 관련된 중국 선양(瀋陽) 월드트레이드센터(WTC) 건립 사업에 참여했다가 중단돼 손해를 봤다는 사람이다. 문제의 1억 달러는 김홍걸로부터 나왔다는 게 스즈키의 주장인데, 이 돈은 미국 서부 오리건주에 있는 LHL 투자회사에 입금되려고 했다는 것이다. 스즈키는 1억 달러 수표뿐 아니라 DJ 비자금 관리 상태를 잘 알고 있는 인물이었다. WTC 건립 사업은 김진경 평양과기대 총장이 중도에 포기하는 바람에 중단됐다. 사업자금의 출처가 DJ 비자금이기 때문에 나중에 문제가 될 수 있다는 이유였다고 한다.
 
  그 바람에 스즈키는 200만 달러의 금전적인 손해를 봤다면서 그에 불만을 갖고 있다가 DJ 비자금 관련 정보를 국정원에 제보한 것이다. 스즈키의 법률대리인이 작성한 내용증명에 따르면, 국정원 전문에 등장하는 전성식은 DJ 일가와 친분이 깊고 WTC 사업에도 깊게 관여한 인물이다. 한스 루이(Hans Lui)는 전성식의 후배라고 한다.
 
  이처럼 국정원은 선양 WTC 사업과 관련해 2009년 9월부터 2010년 5월까지 도○○ 정보관을 통해 그 내용의 대강을 파악하고 있었다. 그 과정에서 국정원은 스즈키로부터 1억 달러 수표 사본을 제공받았다.
 
 
  원세훈 “국내 것만 가지고 불가능… 북한 유입 가능성”
 

원세훈 전 국정원장.

  2010년 5월경, 미중(美中) 양국으로부터 넘어온 첩보를 통해 비자금 존재를 확신한 원세훈 원장은 최종흡 차장을 다시 불렀다. 원세훈 원장은 “국내 것만 가지고 (그 정도 액수의 돈이 조성)될 리 없다”고 말했다. 그러면서 최 차장에게 “북한 유입 가능성도 유의하라”는 지시를 내렸다. 이 시기 최종흡 차장은 이미 해외공작국 등을 통해 스즈키가 제보한 비자금에 대해 상당한 정보를 확보하고 있었다.
 
  그 두 달 전인 2010년 3월경, 원세훈 원장은 이현동 국세청 차장(후에 국세청장)과 비자금 추적에 관해 의견 교환을 한 것으로 수사자료에 기재돼 있다.
 
  국세청은 2009년 11월, 역외탈세추적전담센터를 개소(開所)한 바 있다. 이 센터는 국제거래를 이용한 탈세를 차단하기 위해 만든 조직이다. 불법적인 해외재산 반출 행위가 사전 계획하에 이뤄져 통상적인 정보수집 차원에서는 예방에 한계가 있어 센터를 만든 것이다.
 
  원세훈 원장은 DJ 비자금을 추적하는 데 센터의 역할이 필요하다고 판단했다. 그래서 최종흡 차장에게 센터장을 겸하고 있던 이현동 차장을 만나보라고 했다.
 
 
  ‘서부 비자금’은 테리 스즈키, ‘동부 비자금’은 브라이언 조
 
  원 원장의 지시를 받은 최종흡 차장은 이현동 국세청 차장과 박윤준 국세청 국제조세관리관(국장·후에 국세청 차장)을 만났다. 만난 시기는 원세훈 원장이 최종흡 차장에게 비자금 추적 지시를 내린 직후인 2010년 5월로 추정된다.
 
  이 자리에서 박윤준 국장은 자신이 미국에서 근무할 때부터 알고 지냈던 IRS 소속 브라이언 조(한국계 미국인)에 관한 이야기를 꺼냈다. 브라이언 조가 DJ 비자금 추적에 나설 것이라는 취지의 말을 최 차장에게 한 것이다.
 
  국정원과 국세청의 요청을 받은 IRS의 브라이언 조는 비공식적으로, 그리고 개인적으로 DJ 동부 비자금 추적에 나선다. IRS가 본격적인 조사에 나선 시점은 대략 2010년 5월에서 8월 사이로 추정된다. 그동안 한미 양국은 비자금에 관한 상당한 조사를 했고, 그에 대한 정보를 공유했다.
 
  브라이언 조는 비자금 관련 사항을 파악해 국세청(박윤준 국장)에 보고했고, 박윤준 국장은 브라이언 조의 보고 내용을 국정원에 보냈다. 국정원에서는 김○○ 방첩국장이 브라이언 조가 건넨 DJ 비자금 관련 각종 영문 자료들을 분석한 것으로 수사자료 등에 기재돼 있다.
 
  이와 함께 최종흡 차장은 도○○ 정보관이 보고한 전문에 적힌 13억5000만 달러 추적에도 나섰다. 최종흡 차장은 김○○ 국정원 방첩국장을 통해 도 정보관이 테리 스즈키로부터 비자금 관련 물증 파악에 나설 수 있도록 독려했다.
 
  한마디로 테리 스즈키는 DJ 미국 내 비자금 중 서부 비자금을, 브라이언 조는 동부 비자금에 관한 정보를 추적해 국정원·국세청에 제공하는 해외정보원이었던 셈이다. 중국 내 비자금 추적은 동방가리화상무 간부들을 상대로 해킹 공작을 한 것으로 보이는 이○○ 처장이 계속 임무를 맡았다.
 
 
  국정원 정보망에 포착된 ‘동부 비자금’
 
  그러던 중 동부 비자금의 꼬리가 국정원 정보망에 잡혔다. 2010년 7월 18일 국정원 요원이 작성한 전문 내용이다.
 
  〈■ 재미교포 기업인, 대북 관련자 미 수사기관에 고발 (자료 번역)
  2010. 5. 25. 재미교포 사업가 문○○(59세)은 06. 4월 뉴욕 플러싱 소재 ‘열린공간’ 사장(A씨) 및 공모자 E, C, B씨를 대북 지원을 위한 돈세탁·탈세혐의로 FBI 등 美 수사기관에 고발
 
  ■ 주요 내용
  — 美 부동산업자 A씨, 수산물유통업 B씨, ○○○그룹 회장 C씨는 DJ 정부 출범 이후 출처 불명의 자금을 통해 각각 1억＄ 이상 부동산 축적(경매 입찰 기록·수표 사본·은행 대출 문서 등 불법 의혹 서류 일체 확보)
  — 특히 A씨는 B, C씨와 공모, 05. 9월 문○○ 소유 ‘서울플라자(뉴욕)’를 불법 매입 후, ‘열린공간’을 설립, 친북활동 거점으로 활용
  — 열린공간에서는 “북한은 내 나라, 우리가 건설하자” “라선시 개발비 20억 불 중 5억 불 모으기” 전단지 유포 등 노골적인 친북사업 전개〉
 
  이 전문은 본지가 입수한 국정원 자료 중 FBI가 최초로 등장하는 문서다.
 
  도○○ 전 정보관은 법정에 증인으로 나와 “원장과 차장에게 (DJ 비자금 관련 건을) 보고한 후 FBI와 합동공작을 벌였다”며 “2010년 들어선 FBI 요원을 자주 만났다”는 취지의 진술을 했었다.
 
  상기 전문의 내용을 살펴보자(등장인물은 익명 처리함). 전문의 내용을 요약하면 ‘A씨가 B씨와 C씨라는 인물과 공모해 뉴욕의 서울플라자라는 건물을 불법 매입해 그곳에서 친북사업을 전개하고 있다’는 내용이다. 전문만 봤을 때 비자금과는 무관해 보인다.
 
  여기에 등장하는 이들은 14년 전, 한 재미교포 언론인이 ‘DJ 미국 비자금을 공개한다’는 취지의 폭로 기자회견을 열었을 때 한 차례 오르내렸다.
 
  2006년 6월 8일 정의사회실천시민연합(정실련)의 대표 임모(언론인)씨는 서울 한국프레스센터에서 기자회견을 열었다. 임 대표는 “2006년 2월 뉴욕시 플러싱에 거주하는 건축업자 양모(교포)씨가 ‘2001년부터 2004년까지 이상한 일을 경험했다’며 정실련에 제보를 해왔다”고 말했다.
 
 
  한 在美교포의 폭로, “DJ 비자금으로 의심되는 돈 가방 날랐다”
 
  임 대표는 이날 양씨의 증언이 담긴 녹음테이프를 공개했다. 그 내용을 요약하면 이러하다.
 
  제보자 양씨는 2001년 뉴욕에 거주하는 김대중 전 대통령 측근들이 수차례 한인(韓人)타운 외곽 롱아일랜드 등지에서 모임을 갖는 것을 목격했다고 한다. 한국에서 형사 생활을 했다는 양씨는, DJ 측근들의 지시를 받고 2001년부터 2004년 중반까지 수차례에 걸쳐 007가방으로 거액의 돈을 나르는 일을 했다고 한다. 뉴욕 맨해튼·뉴저지에서 측근들의 사무실이 있는 뉴욕 플러싱 지역으로 돈을 나르는 일이었다고 한다.
 
  녹음된 내용에 따르면, 양씨가 측근 중 한 명에게 ‘무슨 가방이냐’고 물었더니 ‘돈을 벌게 해주는 돈 가방’이라고 말했다고 한다. 한번은 양씨가 가방을 나르고 우연히 사무실에서 가방을 여는 광경을 보게 됐다고 한다. 봤더니 “가방 안에 100달러 뭉치가 가득 들어 있었다”고 양씨는 주장했다.
 
  양씨는 또 “나는 2001년부터 2004년 중반까지 이 일을 했으며, 월(月) 봉급을 1만2000달러를 받았는데 가방을 한 번 나를 때마다 2000~3000달러를 더 받았다”고 했다. 그는 녹음테이프에서 이런 취지의 말도 했다.
 
  “그 사람(DJ 측근 추정 인사들)들은 무서운 사람들이다. 내가 과거 한국에서 무엇을 하다 왔는지 신원조사를 다 했다. 경찰 생활을 한 것을 다 알고 있었다. 돈 가방 배달을 그만둔 이유는 3년6개월 동안 새벽이고 밤이고 불려 다니는 내 모습을 보고 아내가 너무 무서워했고 일이 잘못되면 DJ 측으로부터 위해(危害)를 당할 수도 있다고 생각되어 그만두게 되었다.”
 
  임 대표는 문제의 돈은 DJ 비자금이고, 관련자들은 DJ 측근인 것으로 드러났다고 발표했다. DJ의 측근으로 거명된 인사는 A씨(재미 사업가), B씨(뉴욕 모 시민단체 부회장), C씨(모 기업 회장), D씨(전 ○○재단 상임이사), E씨(DJ 수행비서 출신 인사의 형) 등 총 5명이다. 이 중 B씨와 C씨는 현재도 국내와 미국에 상당한 규모의 회사와 빌딩 등을 소유하고 있다.
 
  양씨의 주장이 처음 폭로됐을 당시, 근거가 없는 일방적인 주장으로 비쳐 이 기자회견은 국내 언론에 별다른 주목을 받지 못했다.
 
  기자도 임씨가 확보한 양씨의 폭로 내용에 대해 의문을 가졌던 게 사실이다. 임씨는 기자와의 통화에서 이런 요지의 말을 했다.
 
  “(A~E씨 중) D씨가 2006년 기자회견 직후 나를 찾아온 적이 있습니다. D씨는 ‘DJ 비자금이 있다는 게 증명이 됐으니 이제는 좀 가만히 계셔달라’고 하더군요. 이 말은 비자금이 실재(實在)한다는 얘기잖아요. DJ의 알아주는 측근이 이런 얘기를 하니 되려 당황스럽더군요. 그뿐만이 아니에요. 전직 국정원 간부도 연락해 ‘(비자금은) 국정원과 관련이 있다’고 말했다니까요.”
 
  이렇듯 미국 내 비자금 추적이 조금씩 가시화하던 2010년 9월 초, 최종흡 차장은 돌연 차장직에서 물러나게 된다. 그가 비자금을 추적한 기간은 대략 4개월 남짓이다.
 
  이때까지 최 차장이 했던 업무를 정리하면 ▲김○○ 국정원 방첩국장에게 지시해 도○○ 시애틀 정보관으로 하여금 테리 스즈키로부터 미국 내 DJ 비자금 의혹의 실체를 확인할 수 있는 물증을 확보하도록 독려한 것 ▲이○○ 국정원 처장에게 지시해 중국 내 고정 첩보망을 통해 DJ 비자금이 중국 옌볜에서 북한으로 넘어가는지를 확인하도록 한 것 ▲김○○ 방첩국장에게 박윤준 국장을 통해 미 IRS 요원(브라이언 조)의 활동 내용을 확인하도록 지시한 게 거의 다다.
 
 
  최초로 드러난 동부 비자금의 구체적인 규모
 
  최종흡 차장은 자리에서 물러났지만, 미국 내 DJ 비자금 추적은 계속 이어졌다. 2010년 9월 말 국정원은 IRS 정보원이 조사한 비자금과 관련된 결정적인 내용을 보고받는다.
 
  국정원 김○○ 방첩국장은 이 정보를 바탕으로 〈해외 비자금 수사 관련 국세청 담당국장 접촉 결과〉라는 보고서를 작성한다. 이 보고서에는 앞서 등장한 A씨를 비롯해 DJ 비자금으로 추정되는 자금 조성과 관련된 국내 은행, 계좌번호까지 상세히 적혀 있다. 이 내역은 본지를 통해 최초로 공개되는 내용이다. 보고서의 내용 중 일부다.
 
  〈■ 조사 경위
  — 2010. 3월 미 IRS는 미국 내 불법 비자금 조성(관리인: A, B, C) 관련 고발장을 SK NEW YORK LLC社 문○○ 회장으로부터 접수, 2010. 5월 1차로 A에 대한 공식 수사 착수(10. 5월 고발 내용 기보고)
 
  ■ 주요 진행상황
 
[美 IRS]
  — A의 비정상적 재산 형성(1억1300만 불) 과정을 확인하고 재산 대부분(8500만 불)이 C 및 캐나다의 미상처로 전달된 사실 확인
  — 캐나다에 정보교환 요청하는 한편 C 수사를 통해 용도를 확인하고 A에 대한 플리바겐을 통해 자금 실소유주 자백 유도 추진〈표〉
 
[국세청 의견]
  — 새로운 거래가 계속 발견되어 확인에 시간이 소진되므로 추가 재산 규모 파악은 확대하지 않을 방침
 
  (중략)
 
[우리(국정원-기자 주) 측 의견]
  — 이미 확보된 범죄 증거를 토대로 미 사법당국의 범죄 수사와 병행한 국내 동시 조사는 정치적 오해와는 무관
 
  (중략)〉
 
  IRS가 1억1300만 달러(113.43M)의 존재를 국정원과 국세청에 구체적으로 알려왔다는 건 동부 비자금 역시 서부 비자금과 마찬가지로 실체가 있다는 뜻이 된다.
 
  이 1억1300만 달러는 A씨 한 사람만 봤을 때다. B씨와 C씨의 재산 규모도 예사롭지 않다. 2011년 7월 29일 국정원이 작성한 보고서는 A씨 재산을 총 1억3000만 달러라고 적었다. B씨는 1억600만 달러, C씨는 1억2000만 달러를 소유하고 있다고 했다. 이를 합하면 총 3억5600만 달러다. 이 세 사람이 미국 뉴욕을 근거지로 활동한 점으로 보아, 국정원이 파악한 동부 비자금은 3억 달러 이상인 셈이다.
 

 
  ‘빈털터리’ A씨는 어떻게 1억1300만 달러를 조성했나?
 

이현동 전 국세청장.

  박윤준씨는 2018~2019년 ‘DJ 뒷조사 사건’으로 이현동, 최종흡 등이 기소되자 이 재판에 증인으로 출석했다(박윤준은 국정원의 DJ 비자금 추적을 도왔다는 혐의로 불구속 기소). 이 자리에서 박윤준씨는 동부 비자금 조성 방식에 대해 증언했다. 박윤준씨는 이 돈의 대출 방식을 두고 ‘이상한 거래’라고 주장했다. 그의 증언이다.
 
  〈추가자료(상기 ‘해외 비자금 수사 관련 국세청 담당국장 접촉 결과’ 보고서) 이런 것을 보면 지금 봐도 사실은 이상한 거래입니다. 자산관리공사, 중국계 은행에 대출을 받고, 산업은행이 지급보증을 하고, 이런 형태의 여러 기관이 있었던 것 같습니다…. 사실은 이상한 거래입니다…. 추적을 할 필요성은 있었습니다〉
 
  박윤준씨는 문제의 A씨를 언급하며 이런 말도 했다.
 
  〈…A가 조성한 돈이 1억 달러가 넘습니다. 그것이 대부분이 한국계 은행에서 부동산 담보대출을 받는데 담보 가치를 어떤 것은 거기 자료를 보니까 250%, 100원짜리를 담보로 하고 250원을 받고, 또 1000만 불씩 신용대출도 받고, 그다음에 중국계 은행이 대출을 하는데 산업은행이 지급보증을 하고, 내용만 보면 이상한데 그런 자료들이 한 1억 불 가까이, 결국은 이 사람(A씨-기자 주)이 다 떼어 먹고 한 1억1000만 불 이상을 만든 것입니다.〉
 
  이 부분은 부연설명이 필요하다. 상기 은행 대출 건 중, 구체적인 사실관계가 확인된 건 〈표〉 맨 위에 기재된 ‘기업은행의 476만 달러’ 대출 건이다.
 
 
  은행 대출 받아 갚지 않고 디폴트 하는 수법
 

최종흡 전 국정원 차장.

  국내외 미공개 정보를 보도하는 ‘시크릿오브코리아’는 2010년 12월 13일, “기업은행이 건물 매입가의 88%를 대출해줬다가 디폴트(default·지급불능) 처리돼 법정소송을 벌이고 있는 것으로 드러났다”고 전했다.
 
  기사를 요약하면, 기업은행 뉴욕지점은 2007년 12월 20일 A씨와 그의 아내 소유 법인인 ‘Village Group 30 Inc.’(이하 빌리지그룹)에 456만 달러를 대출해줬다. 두 사람은 같은 날 미국 뉴저지주 펠리세이즈 소재의 한 부동산을 매입했는데, 등기소 확인 결과 매입가는 520만2000달러였다. 매체는 “기업은행이 부동산 담보 모기지 대출 때 통상 거래액의 70%를 대출해주는 것보다 훨씬 높았다”고 보도했다. 즉 기업은행은 부동산 매입가의 88%에 달하는 돈을 A씨 부부에게 대출해준 셈이다.
 
  기업은행은 또 그로부터 약 9개월 뒤 다시 20만 달러를 빌리지그룹에 신용대출함으로써, 빌리지그룹 전체 대출액은 476만 달러가 됐다. 이는 건물 매입가의 91.5%에 육박한다.
 
  빌리지그룹은 이 돈을 갚지 않고 2009년 3월 디폴트 선언을 해버렸다. 기업은행은 2010년 8월 빌리지그룹을 상대로 소송을 제기했다. 은행이 빌리지그룹의 디폴트 선언 전까지 회수한 원금은 9만 달러에 불과했다고 매체는 전했다 (보도 시점 기준).
 
  박윤준씨도 법정에서 A씨가 부동산 담보로 대출을 받으면서 담보가액을 초과하는 대출을 받았다고 지적했다. 국정원 보고서에 담긴 〈표〉에 기재된 ‘부동산 담보(180%)’ ‘부동산 담보 초과대출’이 이를 의미한다.
 
  심지어 국책은행인 수출입은행도 ‘무담보 대출’을 해줬다. 중국계 은행(CTB)에서는 ‘건설자금’ 명목으로 대출을 받는데, 국책은행(산업은행)이 지급보증을 해주기도 했다. 자본이 거의 없는 한 개인(A씨)에게 해준 대출금치곤 엄청난 규모다. 이렇게 조성한 돈 중 8500만 달러는 C씨와 캐나다로 넘어갔다는 게 국정원 보고서 〈표〉의 내용이다.
 
 
  박윤준 “누군가가 대신 갚아주었다는 의심”
 

박윤준 전 국세청 차장.